『壹』 金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有什麼性
可稽核性或可追溯性.
眾禧貸
中禧金融
『貳』 保險機構應定期開展洗錢內部風險評估間隔一般不超過多少年
為指導保險機構評估洗錢和恐怖融資風險，合理確定客戶洗錢風險等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，中國保監會專門起草了《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（徵求意見稿）》並於11月13日起向社會公開徵求意見。《徵求意見稿》中明確界定了保險機構的洗錢風險，即保險機構提供的產品或服務被用於洗錢進而導致保險機構遭受損失的不確定性。
「保險機構開展洗錢風險管理和客戶分類管理工作應當遵循風險為本原則、動態管理原則、自主管理原則和保密原則。」據保監會相關部門負責人介紹，《徵求意見稿》要求保險機構制定洗錢風險控制政策或洗錢風險控制目標，根據控制政策或控制目標，制定相應流程來應對洗錢風險，包括識別風險、開展風險評估、制定相關策略處置或降低已識別的風險。此外，保險機構應根據產品或服務、內部操作流程的洗錢風險水平變化和客戶風險狀況的變化及時調整風險管理政策和風險控制措施，並且可以自行確定是否適用本指引，但不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。
『叄』 金融機構應根據反洗錢風險評估需要，信息來源有哪些
金融機構應根據反洗錢風險評估需要，信息來源如下：
1、金融機構在與客戶建立業務關系時，客戶向金融機構披露的信息；
2、金融機構客戶經理或櫃面人員工作記錄；
3、金融機構保存的交易記錄；
4、金融機構委託其他金融機構或中介機構對客戶進行盡職調查工作所獲信息；
5、金融機構利用商業資料庫查詢信息；
6、金融機構利用互聯網等公共信息平台搜索信息。
溫馨提示：以上解釋僅供參考，不作任何建議。
應答時間：2020-12-01，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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『肆』 有關法人金融機構的問題，了解的請給予解答，謝謝！
分支機構.分行不是法人,是法人授權的經營單位;但我個人看法,應可成為市場成員>
『伍』 法人金融機構洗錢風險評估的目標和內容是什麼
反而金融機構他就是一種這個金融的管理和這個洗錢風險的評估，他都給這個股票內容有一定的關系，做好金融還是不錯的
『陸』 金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況 應採取什麼措施
應進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有洗錢嫌疑，再採取進一步的措施。
『柒』 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時 評估人員應不得少於幾人
不得少於2人。
相關介紹：
中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必要的資料數據，也可以現場採集滿足評估需要的必要信息。在開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人，並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。
中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以約見金融機構董事、高級管理人員，針對重要問題進行警示談話，或者要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
(7)法人金融機構應保證風險評估的時效性擴展閱讀
評估工作以金融機構自評估為基礎。金融機構應當按年度進行自評估，並於次年1月15日前向中國人民銀行及其分支機構報送自評估報告。
中國人民銀行及其分支機構根據日常監督管理、投訴處理以及金融機構自評估等情況進行非現場評估，必要時可以進行現場評估。
中國人民銀行及其分支機構建立金融消費者權益保護案例庫制度，按照預防為先、教育為主的原則向金融機構和金融消費者進行風險提示。