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股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

開具銀行承兌匯票融資成本計算

發布時間: 2021-06-15 22:00:44

1. 請教關於銀行承兌匯票買方付息的融資成本問題

1、銀行承兌匯票的貼現利息一般遠低於流動資金貸款,平均在2-3%之間;但是貼現利率非法定利率,受資金市場供需影響很大,特殊時點可能會升的很高,比如在貸款規模調控的年末,可能會上升到8%,甚至超過10%。
2、買方付息銀行承兌匯票貼現可以緩解購買者支付現金的資金壓力,按照30%保證金計算,購買人只需要支付貨款的30%和一定的貼現息,就可以是賣方全額獲得貨款,促成交易,是一種很有效的短期融資工具。

2. 企業以銀行承兌匯票融資,融資成本體現在

對方怎麼和你公司沒有關系,你只有在票據到期時才支付款項(票據金額);

這就是你在佔用對方資金,而且不用付利息;前提對方要接受你的票據才行;即你公司比較強勢,不付現款;只付票據,對方為了要和你做生意,也只能接受;損失的是你供應商。。。

3. 銀行承兌匯票籌資成本

這個應該分為承兌匯票的開出成本和貼現成本。開出成本一般需要交付一定比例的保證金,以及票面金額萬分之五的手續費,當然保證金和票面金額之間的差額為銀行給你提供的授信,這個也是需要成本的,那麼開票成本為手續費+授信成本。貼現成本就是票據貼現的利息費用。

4. 求高手解釋承兌匯票貼現融資的成本怎麼算,公司需要對外支付1億,資金不夠,不去貸款,通過票據貼現實現

你要搞清楚,匯票都是半年的,保證金是需要定期存的,貼現手續簡單,只要評級夠用就可以的。匯票成本低是肯定的。3000萬保證金需要權衡,看你有沒有這個錢,還有就是銀行可能提高保證金比例或者敞口部分追加抵押物。

5. 銀行承兌匯票成本計算

貼現費用減去半年保證金存款利息,紙票只有半年期。電票分半年期和一年期。開半年期貼現支付利息會少,因為時間短

6. 匯票的資金成本怎麼算6個月的

這里分銀行承兌匯票和商業承兌匯票兩種:
商業承兌匯票一般沒有利息的。
銀行承兌匯票貼現標準的不同,可能會以月、年為標准。
如果按照月利率計算,則貼現計算公式為:匯票面值 × 月貼現率y% × 貼現日至匯票到期日的月數;
部分銀行是按照天數來計算的,貼現計算公式為:匯票面值 × 年貼現率x% × (貼現日-承兌匯票到期日)的天數 / 360。
公式只是大致的承兌匯票貼現計算公式,在實際貼現的過程中,還要根據是否是外地匯票、實際銀行托收時間等在計算中加、減天數。因利率變化等原因,最新銀行承兌匯票貼現率還要咨詢當地銀行。
銀行承兌匯票貼現率公式的貼現率:貼現利息與承兌匯票票面金額的比例就是銀行承兌匯票貼現率。
如果按照月利率計算,則貼現計算公式為:匯票面值-匯票面值 × 月貼現率y‰ × 貼現日至匯票到期日的月數;
以上銀行承兌匯票貼現率公式只是大致的承兌匯票貼現計算公式,實際中,還要根據是否是外地匯票、實際銀行托收時間等在計算中加、減天數。最新銀行承兌匯票貼現率還要咨詢當地銀行,這個利率是隨時都在變動的。
承兌匯票貼現利率是指承兌匯票貼現利息與承兌匯票票面金額的比例,承兌匯票在銀行進行貼現時,不同時間承兌匯票貼現利率是不同的,不同的銀行之間也有差異。貼現利率一般以貼現當天的為准,關系好的銀行可以提供相對優惠的貼現率。

7. 請問銀行承兌匯票的保證金怎麼計算、票的凈利潤該怎麼算!

銀票保證金按你實際開出銀票的期限,來確定你存款的期限。如果銀票到期日是6個月後,則按半年期2.07%的利率計算;如果銀票到期日是3個月到6個月之間,則按三個月1.71%的利率計算;如果銀票到期日是3個月之內,則按活期利率計算。
銀行承兌匯票保證金是指企業向開戶行申請辦理銀行承兌匯票業務時,作為銀行承兌匯票出票人按照自己在開戶行(承兌行)信用等級的不同所需繳納的保證銀行承兌匯票到期承付的資金。根據企業在開戶銀行信用等級的不同,銀行可能要求企業繳納足額銀行承兌匯票保證金、差額成數銀行承兌匯票保證金,但對符合規定的低風險擔保客戶,可免收銀行承兌匯票保證金。

8. 公司要開的銀行承兌匯票和信用證的財務成本如何預測,存500萬開1000萬的票據或有資金佔用率

(存入的保證金的資金成本+付出的貼現息-收到的保證金存款利息)/貼現實際得到的資金

9. 1000萬100%保證金銀行承兌匯票,客戶辦理貼現合計資金成本是多少

直接到專業點的網站問,類似 金融一網 ,這些都是很專業的銀行承兌匯票方面的交流平台,很多專業人士在線幫解決