⑴ 集合資產管理計劃 基金 信託三者的區別
1、形式和發行方式不同
集合理財也叫券商集合理財屬於資產管理業務的一種形式;它和證券投資基金一樣,都屬於資產管理業務類型;證券投資基金、資金信託產品、集合資產管理產品,分別由基金管理公司、信託投資公司、具備客戶資產管理業務資格的證券公司管理、運作。
證券投資基金的投資者,可以將所持份額贖回或轉讓。集合資產管理產品和資金信託產品不得公開發行,因而也不能在證券交易場所流通。
2、投資者定位以及投資風格不同
基金是大眾化的理財品種,是公募產品;而集合資產管理計劃帶有一定的私募性質,它目標群多為中高端客戶。券商設立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低於10萬元,而設立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低於5萬元。
券商集合計劃的股票投資下限最低可以為0,而基金都有持倉下限,尤其是股票型基金的最低持倉下限為80%。
3、范圍不同
資產管理業務的范圍很大,囊括了大部分的 信託業務和委託理財業務。信託合同的當事人是委託人、受託人、受益人三方, 營業信託的受託人在法律上要求較為嚴格,是經有關部門批准專門經營信託業務的法人。
⑵ 債券集合資產管理計劃資產管理合同是什麼意思
就是你買的這個理財產品——資管計劃,的合同,約定了委託人(你自己)和管理人(產品發行方)的法律條款約定的合同!
你不懂,可以發給我,我給你看看
⑶ 期貨資產管理計劃合同通常由幾方簽署
期貨資管合同通常是三方簽署的,分別為:優先資金方、劣後資金方(投顧)、期貨公司。
⑷ 什麼是「集合資產管理計劃」
就是券商的一種集合資產管理業務
有限定性和非限定性2種
下面是具體的定義:
集合理財屬於資產管理業務的一種形式,顧名思義,它是券商把社會上零散的資金集中起來,由專家進行管理。它和證券投資基金一樣,都屬於資產管理業務類型,它們之間在業務開展上有很強的互補性,可以滿足不同投資者的投資偏好。
集合理財是由券商推出的、管理形式類似於基金,但屬於私募性質的一種理財方式。依據中國證券監督管理委員會公布的《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》運作。
集合理財門檻相對較高,限定性產品最低參與金額為5萬元,非限定性產品最低參與金額為10萬元。
限定性集合理財的資產應當主要用於投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券以及其他信用高且流動性強的固定收益類金融產品;投資於股票和股票型證券投資基金的資產.不得超過該計劃資產凈值的20%,並應當遵循分散投資風險的原則。和基金的投資范圍一致。非限定性集合資產管理計劃的投資范圍則由集合資產管理合同約定,不受前款規定限制。
集合理財在參與方式、投資范圍、投資策略、流動性安排、收益分配、費用收取等方面相比基金而言更具有靈活性,能為特定的客戶群體量身定製理財產品,能更好的滿足客戶的投資理財需求。
目前市場上共推出了30隻(包括已到期的)券商的集合資產管理計劃,按照投資類型可分為股票型、混合型、債券型、貨幣市場型和FOF(基金寶)等。
⑸ 告訴我集合資產管理合同應包括哪些內容
可以看看如下網上摘錄可以做參考:證券公司集合資產管理合同必備條款 第一條 證券公司(以下稱管理人)開展集合資產管理業務,應當與委託人、託管人簽訂集合資產管理合同(以下簡稱合同)。合同應載明訂立合同的目的和依據,並在顯著位置載明下列文字,至少應當包括:委託人承諾以真實身份參與集合資產管理計劃(以下簡稱集合計劃),保證委託資產的來源及用途合法,所披露或提供的信息和資料真實,並已閱知本合同和集合計劃說明書全文,了解相關權利、義務和風險,自行承擔投資風險和損失。管理人承諾以誠實守信、審慎盡責的原則管理和運用本集合計劃資產,但不保證本集合計劃一定盈利,也不保證最低收益。託管人承諾以誠實守信、審慎盡責的原則履行託管職責,安全保管客戶集合計劃資產、辦理資金收付事項、監督管理人投資行為,但不保證本集合計劃資產投資不受損失,不保證最低收益。中國證監會對本集合計劃出具了批准文件(名稱及文號),但中國證監會對本集合計劃作出的任何決定,均不表明中國證監會對本集合計劃的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明參與本集合計劃沒有風險。第二條 合同應當載明委託人、管理人、託管人等當事人的相關信息。第三條 合同應載明集合計劃的基本情況,至少應當包括:(一)名稱與類型;(二)規模、投資范圍、投資比例;(三)存續期限;(四)集合計劃份額的面值;(五)參與本集合計劃的最低金額;(六)集合計劃成立的條件和日期。第四條 合同應載明在集合計劃設立推廣期間,委託人參與集合計劃的時間、方式、價格、程序等事項。第五條 合同約定管理人以自有資金參與集合計劃的,應對管理人參與集合計劃的有關事宜作出明確約定,至少應當包括:(一)參與集合計劃的金額和比例;(二)收益分配和責任承擔方式;(三)保證參與資金在集合計劃存續期內不得退出。第六條 合同應約定集合計劃資產交由託管人負責託管,管理人與託管人需就集合計劃託管事宜,簽訂託管協議。第七條 合同應約定集合計劃賬戶開立與管理的有關事項。第八條 合同應約定集合計劃存續期間所發生的有關稅費、管理費、託管費及其他費用的支付事宜,並明確支付標准、計算方法、支付方式和支付時間等。第九條 合同應約定投資收益的構成、收益分配原則、分配方案、分配方式等內容。第十條 合同應約定集合計劃信息披露的相關事宜,至少應當包括: (一)管理人、託管人披露集合計劃份額凈值的時間(至少每周披露一次)和方式;(二)管理人、託管人提供季度、年度資產管理報告和資產託管報告的時間和方式;(三)管理人提供集合計劃年度審計報告的時間和方式;(四)管理人向委託人寄送對賬單的時間、方式和內容;對賬單內容應包括委託人持有計劃份額的數量及凈值,參與、退出明細,以及收益分配等情況;(五)集合計劃存續期間,發生投資主辦人變更等對集合計劃持續運營、委託人的利益、資產凈值產生重大影響的事件,管理人向委託人進行披露的時間和方式。第十一條 合同應約定委託人的權利和義務。(一)委託人的權利,至少應當包括:1、分享集合計劃收益;2、按照合同約定,參與、退出集合計劃;3、參與分配集合計劃清算後的剩餘資產。(二)委託人的義務,至少應當包括:1、按照合同約定,交付委託資金,承擔相應稅費,支付合同約定的管理費、託管費和其他費用;2、按照合同約定,承擔集合計劃可能的投資損失;3、不得轉讓集合計劃份額(法律、行政法規另有規定的除外)。第十二條 合同應約定管理人的權利和義務。(一)管理人的權利,至少應當包括:1、按照合同約定,獨立運作集合計劃的資產;2、按照合同約定,收取管理費等相關費用;3、行使集合計劃資產投資形成的投資人權利;4、集合計劃資產受到損害時,向有關責任人追究法律責任。(二)管理人的義務,至少應當包括:1、在集合計劃投資管理活動中以專業技能管理集合計劃的資產,為委託人利益服務,依法保護委託人的財產權益; 2、按照合同約定向委託人分配集合計劃的收益;3、依法對託管人的行為進行監督,如發現託管人違反法律、行政法規和中國證監會的規定,或者違反託管協議的,應當予以制止,並及時報告住所地中國證監會派出機構;4、及時向退出集合計劃的委託人支付退出款項;5、在集合計劃到期或因其他原因解散時,妥善處理有關清算和委託人資產的返還事宜;6、因託管人過錯造成集合計劃資產損失時,代委託人向託管人追償。第十三條 合同應約定託管人的權利和義務。(一)託管人的權利,至少應當包括:1、 對集合計劃資產進行託管;2、 按照合同的約定收取託管費。(二)託管人的義務,至少應當包括:1、依法為每個集合計劃開立專門的資金賬戶和專門的證券賬戶;2、安全保管集合計劃資產、辦理資金收付事項;非依法律、行政法規和中國證監會有關規定或合同約定,不得擅自動用或處分集合計劃資產;3、監督集合計劃的經營運作情況,發現管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的有關規定或者合同約定的,應當予以制止,並及時報告管理人住所地中國證監會派出機構;5、復核管理人計算的集合計劃的資產凈值;6、按規定出具集合計劃託管報告;7、因管理人過錯造成集合計劃資產損失的,代委託人向管理人追償。 第十四條 合同約定集合資產管理合同可以變更的,應對變更有關事宜作出明確約定,至少應當包括:(一)管理人取得委託人和託管人同意的方式;(二)對不同意變更的委託人退出集合計劃權利的保障措施以及對有關後續事項的安排。第十五條 合同應約定集合計劃存續期間,委託人參與、退出集合計劃的有關事項:(一)集合計劃設有開放期的,應明確約定委託人參與、退出的時間、次數、程序及限制等事項。(二)明確約定巨額退出和連續巨額退出的認定標准、退出順序、退出價格確定、退出款項支付、告知委託人的方式,以及單個委託人大額退出的預約申請等內容。第十六條 合同約定集合計劃可以展期的,合同應對展期有關事宜作出明確約定,至少應當包括:(一)展期須事先經中國證監會同意; (二)展期的條件、方式、程序和期限等;(三)中國證監會同意展期時,管理人通知委託人的時間、方式以及委託人答復等事項;(四)委託人不參與展期時的退出安排。 第十七條 合同應約定集合計劃終止的情形和清算的相關事宜。第十八條 合同應約定,管理人違反法律、行政法規的有關規定,被中國證監會依法撤銷證券資產管理業務許可、責令停業整頓,或者因停業、解散、撤銷、破產等原因不能履行職責的,應當按照有關監管要求妥善處理有關事宜。第十九條 合同應載明違約責任條款、免責條款。第二十條 合同應約定適用法律和爭議處理方式。第二十一條 合同應載明「集合計劃說明書是合同的組成部分,與合同具有同等法律效力。」第二十二條 合同應載明風險揭示條款,詳細說明相關風險的含義、特徵和可能引起的後果。第二十三條 合同應明確載明「委託人、管理人、託管人不得通過簽訂補充協議、修改合同等任何方式,約定保證集合計劃資產投資收益、承擔投資損失,或排除委託人自行承擔投資風險和損失。」第二十四條 合同應約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數等事項。第二十五條 合同應在簽章及日期前,明確載明如下內容:「管理人、託管人確認,已向委託人明確說明集合計劃的風險,不保證委託人資產本金不受損失或者取得最低收益;委託人確認,已充分理解本合同內容,自行承擔風險和損失。」第二十六條 合同還應約定,合同由委託人本人簽署,當委託人為機構時,應由法定代表人或其授權代表簽署。
⑹ 電子簽名約定書是什麼合同的集合資產管理計劃是什麼對開戶人是否有什麼影響么
電子簽名約定書就是電子簽名約定書應該是約定使用電子簽名並承認電子簽名法律效力的協議。根據《中華人民共和國合同法》和《中華人民共和國電子簽名法》關於民事合同使用數據電文、電子簽名的規定及中國證券業協會發布的《證券公司集合資產管理電子簽名合同試點指引》,採用電子簽名簽訂的電子簽名合同、風險揭示書具有與紙質合同、紙質風險揭示書同等的法律效力。
1、簽署約定書時,甲方應提供身份證明資料。個人投資者的證明文件包括:身份證、戶
口本、軍官證、士兵證、文職證、警官證及中國護照;機構投資者的證明文件包括:有效企業營
業執照副本及其復印件(加蓋公章)或有效注冊登記證書副本及其復印件(加蓋公章)、法定代
表人授權委託書(加蓋公章)並由法定代表人簽字或蓋章、經辦人有效身份證件及其復印件。
2、合同、說明書及風險揭示書標准文本查詢:推廣機構營業網點放置了經公證的合同、說
明書及風險揭示書標准文本供客戶閱讀,同時在某某信證券網站提供經公證的合同、說明書及風險揭示書標准文本,客戶應仔細查閱後方可簽署風險揭示書及電子簽名合同。
⑺ 關於證券公司的集合資產管理計劃 ~
還是有幾項不同的:
a、管理主體不同。
集合資產管理業務的主體是依法設立並經監管部門核准可以從事此項業務的證券公司,證券投資基金的管理主體是依法成立的基金管理公司。
b、行為規范不同。
證券公司設立集合資產管理計劃、開展集合資產管理業務,應當基於集合資產管理合同、有關法律行政法規和《試行辦法》的規定進行。證券投資基金的設立和運作則按照《證券投資基金法》等有關法律、行政法規和部門規章的規定進行。
c、市場定位和客戶群體不同。
集合資產管理業務面向具有一定投資經驗和風險承擔能力的特定投資者,而證券投資基金則主要面向廣大的公眾投資者。《試行辦法》明確規定,限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金不得低於人民幣5萬元;非限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金不得低於人民幣10萬元。集合資產管理計劃的參與客戶數量沒有限制,而是由市場來決定和調節。
d、推廣方式不同。
與證券投資基金不同,集合資產管理計劃不得公開銷售或推廣。根據《試行辦法》的規定,證券公司及推廣機構不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。同時,參與集合資產管理計劃的客戶,應當已經是有關證券公司或推廣機構的客戶。
總之,集合資產管理計劃與證券投資基金雖然都屬於資產管理業務類型,但是相互之間有明顯的差異,在業務開展上有很強的互補性,可以滿足不同投資者的投資偏好,共同推動我國金融市場中資產管理業務的發展。希望能幫到你