A. 法律問題，個人與個人簽的代客理財協議合法嗎
1、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規定：「從事證券投資咨詢業務，必須依照本辦法的規定，取得中國證監會的業務許可；未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券投資咨詢業務。從事證券投資咨詢業務的人員，必須取得證券投資咨詢從業資格並加入一家有從業資格的證券投資咨詢機構後，方可從事證券、期貨投資咨詢業務；任何人未取得證券投資咨詢從業資格的，或者取得證券投資咨詢從業資格，但是未在證券投資咨詢機構工作的，不得從事證券投資咨詢業務。」
2、《證券法》第二條規定：「在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法；本法未規定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規的規定。」
3、《證券法》第一百二十二條規定：設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批准。未經國務院證券監督管理機構批准，任何單位和個人不得經營證券業務。
4、《證券法》第一百四十四條證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。 第一百六十九條投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業務，必須經國務院證券監督管理機構和有關主管部門批准。 第一百七十一條投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：（二）與委託人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；
上述《股票投資委託協議》違反了相關法律法規關於「未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業務，及證券投資咨詢機構不得與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失」等強制性規定而無效。對於無效協議造成的損失，應當按照合同雙方的過錯來承擔。
B. 什麼是委託理財類合同糾紛，委託理財合同效力
一、什麼是委託理財類合同糾紛
（一）什麼是委託理財類合同糾紛委託理財類合同糾紛是指因委託人和受託人約定，委託人將其資金、證券等金融性資產委託給受託人，由受託人在證券等金融市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資、管理活動所引發的合同糾紛。
（二）委託理財糾紛案件的主要特點
1、從協議的名稱看，有委託投資、合作經營、合夥經營、借款等，但其實際內容大都約定了保本、支付固定收益等條款。盡管協議所用名稱不一樣，但協議的內容基本為委託理財。
2、從協議簽定的主體看，有委託雙方簽定的協議，有委託雙方加監管人或者擔保人三方簽定的協議。委託人，有法人、自然人；受託人有既有民間的委託理財如自然人、一般的有限公司、各類投資管理公司、投資咨詢公司、私募基金等等，也有金融機構的受託理財，如證券公司、信託投資公司、期貨公司、商業銀行等等。
（三）最高法院在其召開的《關於審理金融市場上委託理財合同糾紛案件的若干規定》的司法解釋起草工作第二次研討會上，對這類糾紛，根據當事人在合同中關於權利義務的約定，將其分為四種：
1、凡是約定本息保底，超額歸受託人所有的，與民間借貸無異，應將其認定為借貸糾紛；
2、凡是約定委託人直接將資金交付給受託人，由受託人以自己的名義進行投資管理的，應將其認定為信託合同糾紛；
3、凡是約定委託人自己開立資金帳戶和股票帳戶，委託受託人進行投資管理的，應將其認定為委託合同糾紛；
4、凡是約定雙方共同出資，利益共享、風險共擔的，應將其認定為合夥合同糾紛。
二、委託理財合同效力的界定《合同法》規定，依法成立的合同，自成立時生效。法律、行政法規規定應當辦理批准、登記等手續生效的，依照其規定。最高法院出台的關於《合同法》的司法解釋規定，認定合同的效力，應以法律、行政法規為依據，法律的頒布機關為全國人大及其常委會，行政法規的頒布機關為國務院。
目前對於委託理財，只有《證券法》及證監會的一些規章、文件。而《證券法》並未對委託理財的主體作出規定。因此，只要委託雙方簽定的合同不存在《合同法》第52條規定的合同無效的情形，委託理財合同應認定為有效合同。
同時，由於委託理財合同保底條款無效，應根據《合同法》第56條的規定「合同部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效」。因此，認定委託理財合同的效力時，除了保底條款無效外，合同其他部分仍然是有效的。
C. 營業執照中的「金融、證券、期貨、基金投資咨詢等專控除外」，是什麼意思
證券期貨是特殊的，入門門檻高，需要國家嚴格監管，需要達到證券從業資質才可以開展經營，證券從業資質由證監會核准發放。就像一般的小飯館營業執照上的經營范圍都會有個（不含冷盤），因為冷盤不加熱，對衛生要求高，必須有專用冷盤間，要求非常高，要有換裝間，內有冰箱、保潔櫃，專門的冷盤廚師等等。差不多的道理吧
D. 投資(炒股)中會遇到的法律問題(法規) 要求1500-2000字。可以1000左右也行。
投資者如何防範證券投資中的法律風險
一、切勿輕信「炒股博客」
當前，各種各樣的「炒股博客」如雨後春筍般涌現，不少財經網站還設有各路開博者的炒股文章，並按點擊量排名。大多數「炒股博客」都是以「昨日大盤指數上漲多少多少，符合自己的判斷」為開場白，隨後便推薦個股，甚至說出目標價和時間，每天都有更新，有時候盤中也會更新。投資者如果盲目跟隨「炒股博客」炒股的話，會存在以下幾方面的法律風險：
1、「炒股博客」的博主大都未取得證券、期貨投資咨詢從業資格，或者雖然取得證券投資咨詢從業資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機構工作，按《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條規定，其通過「炒股博客」薦股的行為屬於非法證券投資咨詢行為，投資者盲目跟隨「炒股博客」炒股，其權益難以得到法律的保護。
2、「炒股博客」可能成為「莊家」操縱市場的工具，如果股民盲目把從「炒股博客」上獲取的所謂「專家意見」當成投資依據，只會大大增加投資風險，並有可能血本無歸，最後往往成為那些別有用心者獲取不正當利益的「祭品」。
二、委託民間私募基金炒股要謹慎
不少新股民對股票一竅不通，就產生委託民間私募基金炒股的想法。民間私募基金常常以咨詢公司、顧問公司、投資公司、理財工作室甚至個人名義，以委託理財方式為其提供服務。
投資者通過民間私募基金炒股的法律風險主要表現在以下幾個方面：一是民間私募基金本身並不是合法的金融機構，或不是完全合法的受託集合理財機構，其業務主體資格存在瑕疵。二是民間私募基金與投資者之間簽訂的管理合同或其他類似投資協議，往往存在保證本金安全、保證收益率等不受法律保護的條款。三是部分不良私募基金或基金經理暗箱操作、過度交易、對倒操作、老鼠倉等侵權、違約或者違背善良管理人義務的行為，這都將嚴重侵害投資者利益。
因此，我們提醒投資者，委託民間私募基金炒股要謹慎，要從以下幾個方面防範法律風險：首先，要盡量選擇組織機構正規固定、內部控制完嚴密完善、專業、誠信、有實力、業績優秀的民間私募基金與基金經理。其次，投資者在簽訂委託投資合同時，應盡量詳細約定自己的權利、限定私募基金的義務，同時注意。
避免法律不予保護的條款。即使是熟人之間，也要簽署完備的書面協議。最後，要加強賬戶及密碼管理，投資者委託炒股時，最好通過自己的證券賬戶買賣股票，且只將股票交易密碼告知私募基金經理，其他銀行密碼、證券公司密碼等密碼自己妥善保存。 天下沒有免費的午餐，我們提醒投資者千萬不要輕信上述非法證券投資咨詢機構的「美麗」謊言，增強風險意識，謹防上當受騙。
E. 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的第五章-罰 則
證券、期貨投資咨詢機構有下列行為之一的，由地方證管辦（證監會）處一萬元以上，五萬元以下的罰款；情節嚴重的，地方證管辦（證監會）應當向中國證監會報告，由中國證監會作出暫停或者撤銷其業務資格的處罰：
（一）向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的；
（二）未按照本辦法規定履行報告和年檢義務的；
（三）未按照本辦法規定履行對本機構有關情況發生變化的變更手續的；
（四）本機構證券、期貨投資咨詢人員違反本辦法規定，受到證券監管部門行政處罰的；
（五）干擾、阻礙地方證管辦（證監會）檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。 本辦法自一九九八年四月一日起施行。
F. 證券，期貨投資咨詢業務的界定是怎樣的
【答案】√【答案解析】證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格，必須具備的條件之一是證券投資咨詢人員具有從事證券業務2年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務2年以上的經歷。
G. 證券投資咨詢業務、證券投資顧問業務，這兩個區別在哪
區別在於：
證券投資咨詢業務負責為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等。
證券投資顧問業務是接受客戶委託，按照約定，向客戶提供證券及其證券相關的產品的提供投資建議服務，輔助客戶作出投資決策。
從與客戶的關系程度來講，後者與客戶之間的契約關系強於前者。
(7)證券期貨投資咨詢合同效力擴展閱讀：
證券投資咨詢業務是指取得監管部門頒發的相關資格的機構及其咨詢人員為證券投資者或客戶提供證券投資的相關信息、分析、預測或建議，並直接或間接收取服務費用的活動。
為了防止證券投資咨詢機構及其執業人員在業務活動中因利益沖突而可能導致的欺詐客戶、操縱市場、誤導投資者等違法行為的發生，更好地保護投資者的合法權益，現根據《中華人民共和國證券法》和《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的有關規定，針對面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務活動。
證券投資顧問為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。
證券投資咨詢業務
證券投資顧問
H. 判緩刑（詐騙罪但與證券無關），可否申請證券投資咨詢執業證。（其他條件都滿足）
根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十三條規定：
證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格，必須具備下列條件：
（一）具有中華人民共和國國籍；
（二）具有完全民事行為能力；
（三）品行良好、正直誠實，具有良好的職業道德；
（四）未受過刑事處罰或者與證券、期貨業務有關的嚴重行政處罰；
（五）具有大學本科以上學歷；
（六）證券投資咨詢人員具有從事證券業務兩年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務兩年以上的經歷；
（七）通過中國證監會統一組織的證券、期貨從業人員資格考試；
（八）中國證監會規定的其他條件。
可見，一旦受過刑事處罰，就不符合申請條件。
被判處緩刑，屬於刑事處罰，有犯罪記錄，不能申請執業證。
詳言之：
申請執業證書的人員應當取得從業資格、被證券從業機構聘用、符合《辦法》第十條規定的有關品格、聲譽方面的條件；申請從事證券投資咨詢業務的，還應當具有中國國籍、大學本科以上學歷及兩年以上證券從業經歷；申請從事證券資信評估業務的，應當具備兩年以上證券從業經歷及中國證監會有關規定的條件。執業證書通過所在機構向中國證券業協會申請。協會應當自收到執業申請之日起三十日內，向證監會備案，頒發執業證書。執業證書不實行分類。取得執業證書的人員，經機構委派，可以代表聘用機構對外開展本機構經營的證券業務。取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，並重新申請執業證書。