A. 什麼是證券登記結算制度
證券登記結算制度包括證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和結算參與人制度、凈額結算制度和結算證券和資金的專用性制度。
證券登記結算制度
1.證券實名制。
2.貨銀對付的交收制度。貨銀對付俗稱「一手交錢,一手交貨」,是指在證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中,當且僅當資金交付時給付證券、證券交付給付資金。貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則,可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。我國上市證券的集中交易主要採用凈額結算方式。
3.分級結算制度和結算參與人制度。
在分級結算制度下,只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統參與結算業務。通過對結算參與人實行准入制度,制訂風險控制和財務指標要求,證券登記結算機構可以有效控制結算風險,維護結算系統安全。
4.凈額結算制度。
全額結算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算,並逐筆轉移證券和資金;凈額結算是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算,並對軋抵之後的證券和資金的凈額進行交付。目前,我國對證券交易所達成的多數證券交易均採取多邊凈額結算方式。
5.結算證券和資金的專用性制度。
證券登記結算公司按照業務規則收取的各類結算資金和證券,必須存放於專門的清算交收賬戶,只能按業務規則用於已成交的證券交易的清算、交收,不得被強制執行。
B. 證券結算業務環節包括______。 A清算 B 交割 C 交易 D 交收 我覺得是
1、證券結算業務環節包括__AD___。 A清算 B 交割 C 交易 D 交收
2、清算和交收兩個過程統稱為結算。證券結算是指證券交易完成後,對買賣雙方應收應付的證券和價款進行核定計算,並完成證券由賣方向買方的轉移和相對應的資金由買方向賣方的轉移的全過程。證券結算包括證券的結算和資金的清算兩個方面,它是證券交易的最後一個環節。更為重要的是,由於結算是進行下一輪交易的前提,結算能否順利進行,直接關繫到交易後買賣雙方權責關系的了結,從而直接影響交易的正常進行和市場的正常運轉。
3、證券清算業務主要是指在每一營業日中每個證券經營機構成交的證券數量與價款分別予以軋抵,對證券和資金的應收或應付凈額進行計算的處理過程。
C. 深市權證交易實行T+0和結算實行T+1各是什麼含義
深市權證交易T+0,是指權證交易實行T+0回轉交易制度,即當日買入的權證,當日可以賣出。
深市權證結算T+1,是指T日的權證交易在T+1日進行證券和資金交收。權證交易的證券和資金的最終交收時點為T+1日16:00,結算參與人在T+1日16:00須有足額證券和資金用於T日權證交易的證券資金交收。
D. 請問股票賬戶、資金賬戶、證券賬戶之間的關系
1,股票賬戶是在交易所開立的存放股票的賬戶即股東代碼卡對應的賬戶,
2,資金賬戶是在證券公司開立的存放資金的賬戶即資金帳號對應的賬戶。
3,證券賬戶是一個籠統的概念,可指各類證券相關的賬戶,也就是可能是說股票賬戶也可能是說資金賬戶,通常情況下指資金賬戶。
4,拖拉機賬戶是一個資金賬戶下掛多個股票賬戶。
這是以前還沒有三方存管的時候出現的。
比如張三和李四都開了股東賬戶,但是資金賬戶是同一個,就是拖拉機賬戶。
5,07年6月以後,要求客戶證券交易結算資金都要實行第三方存管。也就是資金存管在銀行,銀行賬戶,資金賬戶,股票賬戶須為同名賬戶。所以現在證券賬戶資金賬戶股票賬戶基本上是混用的。
例:
一個自然人開立一個A股賬戶有一個滬A股東代碼卡,一個深A股東代碼卡,一個資金賬戶,一個銀行賬戶。
滬A股東代碼卡是你在上海交易所的A股股票賬戶
深A股東代碼卡是你在深圳交易所的A股股票賬戶
資金賬戶是你在證券公司的賬戶
銀行賬戶是你在銀行的賬戶
資金賬戶裡面的錢可以用來買賣滬深A股的股票,資金賬戶裡面的現金只能通過三方存管銀行卡進出。
你的這幾個賬戶是互相綁定的,所以基本上也就不加區分的說股票賬戶資金賬戶證券賬戶。
(4)證券和資金結算實行擴展閱讀:
股票賬戶是指投資者在券商處開設的進行股票交易的賬戶。開立股票賬戶是投資者進入股市進行操作的先決條件。
開立股票賬戶注意事項:
(1)所需證件:本人身份證。如開立法人股票賬戶,需要同時出具企業營業執照原件(或復印件)及法人授權書;
(2)費用包括:申請表費用和開戶費(上海股票賬戶收取40元/戶,深圳股票賬戶收取50元/戶);
(3)操作流程:投資者需填寫申請表並交納手續費;持有關證件、申請表及開戶手續費收據到開戶櫃台交櫃台承辦人;承辦人核查上述材料無誤後,申請人收回有關證件、收據並領取股票賬戶卡。
國內證券分為A股,B股。香港英文為:HongKong,所以香港的股票叫H股。A股,B股只是在國內的證券公司交易,每個國家都有相關的證券機構,只有在相應的證券機構開戶,才能交易相關的股票。
網路--證券賬戶
E. 證券登記結算管理辦法的第六章 證券和資金的清算交收
第四十一條證券公司參與證券和資金的集中清算交收,應當向證券登記結算機構申請取得結算參與人資格,與證券登記結算機構簽訂結算協議,明確雙方的權利義務。
沒有取得結算參與人資格的證券公司,應當與結算參與人簽訂委託結算協議,委託結算參與人代其進行證券和資金的集中清算交收。
證券登記結算機構應當制定並公布結算協議和委託結算協議範本。
第四十二條證券登記結算機構應當選擇符合條件的商業銀行作為結算銀行,辦理資金劃付業務。
結算銀行的條件,由證券登記結算機構制定。
第四十三條證券和資金結算實行分級結算原則。證券登記結算機構負責辦理證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收;結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
第四十四條證券登記結算機構應當設立證券集中交收賬戶和資金集中交收賬戶,用以辦理與結算參與人的證券和資金的集中清算交收。
結算參與人應當根據證券登記結算機構的規定,申請開立證券交收賬戶和資金交收賬戶用以辦理證券和資金的交收。同時經營證券自營業務和經紀業務的結算參與人,應當申請開立自營證券、資金交收賬戶和客戶證券、資金交收賬戶分別用以辦理自營業務的證券、資金交收和經紀業務的證券、資金交收。
第四十五條證券登記結算機構採取多邊凈額結算方式的,應當根據業務規則作為結算參與人的共同對手方,按照貨銀對付的原則,以結算參與人為結算單位辦理清算交收。
第四十六條證券登記結算機構與參與多邊凈額結算的結算參與人簽訂的結算協議應當包括下列內容:
(一)對於結算參與人負責結算的證券交易合同,該合同雙方結算參與人向對手方結算參與人收取證券或資金的權利,以及向對手方結算參與人支付資金或證券的義務一並轉讓給證券登記結算機構;
(二)受讓前項權利和義務後,證券登記結算機構享有原合同雙方結算參與人對其對手方結算參與人的權利,並應履行原合同雙方結算參與人對其對手方結算參與人的義務。
第四十七條證券登記結算機構進行多邊凈額清算時,應當將結算參與人的證券和資金軋差計算出應收應付凈額,並在清算結束後將清算結果及時通知結算參與人。
證券登記結算機構採取其他結算方式的,應當按照相關業務規則進行清算。
第四十八條集中交收前,結算參與人應當向客戶收取其應付的證券和資金,並在結算參與人證券交收賬戶、結算參與人資金交收賬戶留存足額證券和資金。
結算參與人與客戶之間的證券劃付,應當委託證券登記結算機構代為辦理。
第四十九條集中交收過程中,證券登記結算機構應當在交收時點,向結算參與人收取其應付的資金和證券,同時交付其應收的證券和資金。交收完成後不可撤銷。
結算參與人未能足額履行應付證券或資金交收義務的,不能取得相應的資金或證券。
對於同時經營自營業務以及經紀業務或資產管理業務的結算參與人,如果其客戶資金交收賬戶資金不足的,證券登記結算機構可以動用該結算參與人自營資金交收賬戶內的資金完成交收。
第五十條集中交收後,結算參與人應當向客戶交付其應收的證券和資金。
結算參與人與客戶之間的證券劃付,應當委託證券登記結算機構代為辦理。
第五十一條證券登記結算機構應當在結算業務規則中對結算參與人與證券登記結算機構之間的證券和資金的集中交收以及結算參與人與客戶之間的證券和資金的交收期限分別做出規定。
結算參與人應當在規定的交收期限內完成證券和資金的交收。
第五十二條因證券登記結算機構的原因導致清算結果有誤的,結算參與人在履行交收責任後可以要求證券登記結算機構予以糾正,並承擔結算參與人遭受的直接損失。
F. 什麼是 證券交易結算資金
包結算內容括證券交收與資金結算,其中資金結算可分為資金清算與資金交收。清算就是確認交收日個交易參與方的債券、債務關系。交收就是完成資金實際收付。
G. 股票交易中的證券賬戶 資金賬戶 結算賬戶三者之間是什麼關系
結算賬戶是指你在銀行開的轉出轉入證券資金的賬戶;資金賬戶指存放股票交易資金的賬戶,由簽約銀行託管;證券賬戶就是存放股票的賬戶。
H. 證券的結算交收期都一樣的嗎
不一樣
證券結算是指證券交易完成後,對買賣雙方應收應付的證券和價款進行核定計算,並完成證券由賣方向買方的轉移和相對應的資金由買方向賣方的轉移的全過程。證券結算包括證券的結算和資金的清算兩個方面,它是證券交易的最後一個環節。更為重要的是,由於結算是進行下一輪交易的前提,結算能否順利進行,直接關繫到交易後買賣雙方權責關系的了結,從而直接影響交易的正常進行和市場的正常運轉。
證券結算的方式一般分為逐筆交收和凈額交收兩種。逐筆交收是指買賣雙方在每一筆交易成交後對應收應付的證券和資金進行一次交收,它可以通過結算機構進行,也可以由買賣雙方直接進行,比較適合以大宗交易為主、成交筆數較少的證券市場和交易方式。歐美一些證券結算機構如著名的CEDEL國際清算中心就主要採用這種結算方式。凈額交收是指買賣雙方在約定的交收期限內,以買賣雙方進行證券交易後計算出的證券和資金的凈額進行交收,它必須通過結算機構進行,比較適合於投資者較為分散、成交筆數較多、每筆成交的數量較小的證券市場和交易方式。凈額交收通常需要經過兩級結算完成,即首先由交易所與證券商之間進行結算(一級結算),然後由證券商與投資者之間進行結算(二級結算)。我國上海、深圳證券交易所的證券結算採用凈額交收方式,但又有著各自不同的特點。在上海,兩級結算實際上是由上海證券中央登記結算公司集中一次性進行的,結算公司直接完成證券在投資者之間的轉移;而在深圳,在由深圳證券結算公司集中進行證券結算的同時,由證券商進行與投資者之間的結算,而還是通過兩級結算來完成證券在投資者之間轉移的。
I. 證券清算是實行T+1資金到位的 那麼客戶賣完股票後 怎麼就可以有資金可用呢
實行T+1資金清算是指 當天賣點股票 所得到的資金當天不能到到帳 但賣出股票的錢可以繼續買股票 要轉到銀行卡用的話 就要第二天才能轉出來
同時賣出股票的錢叫帳戶會顯示剩餘的資金
第二天可以轉出來的錢帳戶會顯示可用資金
J. 證監會在哪年提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度
06年底開始實施的!提出要更早。今年已經全部實現第三方存管了!