㈠ 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督，检查
中国人民银行及其分支机构
对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督，检查
㈡ 农业银行运营监管经理述职报告
农业银行运营监管经理述职报告 我就是擅长
㈢ 银行各岗位工作标准及监管考核办法
第一条 为加强农村信用社持续、审慎、有效监管，促进农村信用社完善内控制度，提高资产质量，防范风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和有关法律、行政法规，结合农村信用社监管实际，制定本办法。 第二条 本办法适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其各级派出机构对农村信用社不良资产的监测和考核。 第三条 农村信用社和各级联社要按照本办法要求，制定符合本地实际的农村信用社不良资产监测考核办法。 第四条 本办法所称不良资产是指按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和非信贷资产。 第五条 不良资产监测考核报告的数据和资料主要来源于银行业金融机构监管信息系统、银监会要求的其他统计报表、农村信用社报送的不良资产分析报告及现场检查和日常监管所掌握的情况。 第二章 不良资产监测和考核 第六条 各级监管机构应按月对农村信用社不良资产进行监测，按季进行考核。 第七条 各级监管机构应建立不良资产监测工作制度和操作规程，明确对农村信用社不良资产进行监测的工作部门和岗位人员，并报上级监管部门备案。 第八条 出现下列情形之一的，各级监管机构要实施直接重点监测： （一）不良贷款比例和不良非信贷资产比例排前三名的地区或机构。 （二）连续三个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增，以及不良贷款比例和不良非信贷资产比例不降反升的地区或机构。 （三）当年新增不良贷款和新增不良非信贷资产居前三名的地区或机构。 第九条 各级监管机构应采取以下有效措施对农村信用社不良资产及管理情况进行考核： （一）建立不良资产考核的工作制度和考核评价体系，明确不良资产考核的工作部门和岗位人员。 （二）从纵比、横比两方面对被考核农村信用社不良资产及管理的进步度作出考核评价。 （三）建立不良资产考核指标体系，按风险分类对不良资产进行考核。 （四）将不良资产考核结果作为重要事项纳入法人机构综合考评体系，并作为对高级管理人员进行考核的重要依据。 （五）将不良资产考核结果及时向被考核单位通报，并提出相应的内控管理和风险化解的工作目标和措施要求。 第十条 不良资产考核指标体系包括资产质量指标和贷款迁徙率指标（具体计算公式见附件）。资产质量指标主要包括不良贷款比例、不良贷款比例变化、不良贷款变化额、新发放贷款形成的不良贷款余额、新发放贷款不良率、不良贷款收现率、不良非信贷资产比例、不良非信贷资产比例变化、不良非信贷资产变化额。贷款迁徙率指标主要包括正常贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。 新发放贷款余额为2007年1月1日以后发放的贷款余额。 第三章 不良资产分析 第十一条 各级监管机构对农村信用社不良资产情况要持续关注，按月对不良贷款、按季对不良资产进行全面分析，及时对农村信用社的风险状况和变化趋势作出总体判断和评价，并形成分析报告，对风险状况严重和变化明显的要重点说明。不良资产分析包括不良贷款分析和非信贷资产风险分析及相应的工作措施和建议等。 第十二条 不良贷款分析。主要包括以下内容： （一）基本情况。本期贷款余额、不良贷款余额及比例、与上期和年初比较的变化情况及原因。对重大变动和异常情况应进行重点分析。 （二）地区分布情况。不良贷款余额及比例的地区分布情况分析。 （三）行业分布情况。各行业贷款余额、不良贷款余额、不良贷款比例情况分析。对国家宏观调控产业进行适当关注。 （四）投向情况。主要是对企事业单位（包括企事业法人、合伙企业、个人独资企业及集体合作组织）、自然人一般农户（包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、助学贷款）、银行卡、住房按揭、汽车、自然人其他户、贴现及承兑汇票垫款等贷款投向形成的不良贷款情况作出必要的分析。 （五）直接监测对象情况。确定为辖内重点直接监测对象情况分析。 （六）迁徙和清收转化情况。分析各类贷款形态之间的迁徙转化情况，重点分析向下迁徙的原因以及现金清收、贷款核销、以物抵债等清收处置情况。 对中央银行专项票据置换的不良贷款的清收情况作出专门说明，包括清收进度、清收费用、债务人资料、台账管理等。 （七）新增不良贷款情况。主要是2007年1月1日以后新发放贷款的质量情况和形成的不良贷款情况，重点对不良贷款形成的内外部原因进行分析，对当年新形成的不良贷款情况要作专门说明。 （八）对不良贷款变化趋势进行预测，提出加强不良贷款管理或监管的措施和意见。 第十三条 非信贷资产风险分析。主要包括以下内容： （一）基本情况。本期非信贷资产余额，不良非信贷资产余额和比例、预计损失余额及比例，与上期及年初比较变化情况。特别是投资、待处理抵债资产、应收款等的变化情况。本期不良非信贷资产及预计损失变动较大的，应进行重点分析。 （二）结构分析。不良非信贷资产的地区分布、主要非信贷不良资产项目余额前10名地区情况。 （三）清收、处置不良非信贷资产分析。 （四）新发生不良非信贷资产原因分析，特别是内部风险控制方面存在的问题及典型案例。 （五）不良非信贷资产及预计损失变化趋势的预测，继续抓好非信贷资产管理或监管工作的措施和意见。 第四章 监管措施与责任 第十四条 各级监管机构应根据农村信用社风险状况定期或不定期听取辖内不良资产变化情况的汇报，同时向被考核对象通报不良贷款考核结果，并进行风险提示。 第十五条 各级监管机构要在监测、分析的基础上，通过现场检查或实地调查，对确定的辖内重点直接监测对象有关情况进行核实，对不良资产总体情况及变动趋势进行深入研究，提出加强监管的意见和措施。 第十六条 监管机构要督促农村信用社及各级联社制定和完善不良资产管理制度办法，包括明确不良资产管理部门及工作制度、不良资产清收、盘活办法和不良资产管理责任制等，并报当地监管机构备案。 第十七条 监管机构要督促农村信用社及各级联社制定明确的不良资产控制目标，包括年度、季度和当年新增控制目标以及分机构控制目标，并将控制目标报送当地监管机构，经监管机构认可后作为双方考核的依据。 第十八条 监管机构要督促农村信用社及各级联社将辖内不良资产年度、季度及当年新增控制目标落实到部门和人员，并作为重要内容纳入综合考核体系。 第十九条 监管机构要督促农村信用社及各级联社按期对不良资产进行监测、考核和分析，及时报送监测、考核和分析报告及有关数据，并确保数据真实准确、原因分析全面深入、趋势判断合理科学、措施切实有效。 第二十条 各级监管机构要督促农村信用社及各级联社在不良资产情况出现重大变动时，及时报告当地监管部门。 第二十一条 对辖内不良资产或不良贷款居高不下的机构和地区，各级监管机构要采取相应的监管措施。 （一）凡辖内不良贷款比例在25%或不良资产20％以上（含）且余额上升、年内新增贷款（不含贴现）不良率超过2%以上（含）以及被监管机构列为重点直接监测的地区或机构，所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人，进行监管质询谈话，要求其采取有效措施降低不良资产余额和比例，明确管理责任。 （二）凡辖内农村信用社不良贷款比例在25%或不良资产20％以内，但不良贷款余额或不良资产余额上升，不良贷款的结构呈现向下迁徙的或年内新增贷款（不含贴现）不良率在1%－2％的，所在地监管机构必须定期听取地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人关于不良资产状况及风险化解情况的汇报，落实降低不良资产余额和比例的措施和责任。必要时，由监管机构负责人约见其主要负责人进行监管质询谈话，要求其采取有效措施清收盘活不良资产，并明确管理责任。 （三）凡辖内农村信用社不良贷款比例在25%或不良资产20％以内，不良贷款余额或不良资产余额下降，但不良贷款的结构呈现向下迁徙的，所在地监管部门必须定期听取地区行业管理机构或被监测机构分管负责人关于不良资产状况及风险化解情况的汇报，督促其采取多种有效措施清收盘活不良资产。 第二十二条 监管质询谈话要做好记录，整理成谈话纪要，印发被监测机构，并抄送其上级管理部门督促落实。 第二十三条 对新增不良贷款，特别是当年形成的不良贷款，监管机构应直接或责成被监测机构逐笔查明原因，落实责任，被监测机构要予以整改并追究相关人员责任，将结果报当地监管机构。 第二十四条 各省会城市所在地银监局要认真审阅省级联社报送的不良资产分析报告，并结合日常掌握的情况，形成独立、审慎的辖内农村信用社不良资产监测分析报告，分别于季后20日内、年后30日内报送银监会。 第二十五条 凡不按本办法要求及时监测、考核分析不良资产和上报不良资产分析和考核报告的监管部门，上级机构将对其通报批评；对重大问题隐瞒不报的，或由于监管不力造成辖内农村信用社资产质量恶化的，由上级监管机构负责人约见下级监管机构负责人谈话，落实监管问责。 第二十六条 农村信用社和各级联社要根据监管部门关于不良资产监测、考核和分析的要求，健全和完善本机构或本地区农村信用社不良资产监测、考核和分析的工作制度，明确工作部门和岗位人员，报当地监管部门备案。按照监管部门的要求定期报送资料、报告和作专题汇报，接受监管咨询并落实各项监管要求和措施。 第二十七条 凡不按监管部门要求对不良资产进行监测、考核，不及时准确报送有关数据及报告的农村信用社和各级管理部门，监管机构按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等法律、法规及相关规定予以处罚。 第五章 附则 第二十八条 各银监局可根据本办法制定相应的实施细则。 第二十九条 本办法由银监会负责解释。 第三十条 本办法自公布之日起施行。 附件：1.农村信用社不良资产监测考核主要指标计算公式 2.农村信用社不良贷款情况分析表、农村信用社不良贷款清收情况分析表、农村信用社不良贷款迁徙情况分析表、农村信用社不良非信贷资产分析表
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㈣ 整治银行业金融机构不规范经营自查报告
为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，****行党委高度重视，行动迅速，2月13日召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，成立整治不规范经营问题工作领导小组，根据省分行实施方案，结合本行实际，研究制定了“****分行整治不规范经营问题工作实施细则”，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：
一、统一思想，提高认识。党委及时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会周慕冰副主席对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话和总行刘梅生副行长视频会议讲话精神，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。
二、加强领导，成立机构。成立了以******行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，计划信贷、客户业务、财会信息等部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室在计划信贷部，由****同志担任办公室主任。领导小组办公室承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作，负责落实银监部门和总行的有关要求。
三、明确任务，细化措施。结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。
四、自查基本情况
（一）贷款业务收费自查情况
对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：
（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。
（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。
（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。
（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。
（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。
（二）结算业务收费自查工作情况
㈤ 金融业述职报告
2007年XXXX行处在各级行领导的正确领导与全体同志的共同努力下圆满完成全年核算任务与业务指标，对我个人来说也是一次业务素质、思想觉悟的巨大提高。 今年我主要的工作岗位是个人银行业务，在窗口工作中我很注重服务，尤其是网点转型后，我深刻领会网点转型精神，努力熟悉、固化服务流程，标准化的服务用语由不习惯、张不开嘴到自然而然、脱口而出，我时刻注意发挥党员的先锋模范作用，带头使用文明用语，带头为客户提供优质服务。使客户满意的同时，我积极营销我行的各项金融产品，以上级行的绩效考核政策为指引多发展能为我行带来中间业务收入的产品，发贷记卡XXX张。XX月份到理财窗口后，面对的都是XXXX行处较高层次的客户，我更加注重服务的艺术化和品味化，赢得了优质客户的好评。 担任龙头柜员期间，我一直动脑筋合理匡算头寸、尽量压缩库存，使分理处的现金备付率明显降低；每天早晚为柜员调拨现金，从无怨言。为降低客户等候时间，我几乎每天都是第一个叫号，中间也从不拖延时间，因此我的业务量每季度都是XXX行第一名，而且我注意防范操作风险，差错率最低，多次受到领导表扬，这是我2007年工作的一个亮点，也是应该在以后工作中继续发扬的。 取得成绩的同时也存在一些不足，如新业务知识学习还不够、营销技巧不够完善、服务艺术有待于进一步提升等等，都是我今年努力的目标。 2008年已翻开崭新的一页，我会在自己的岗位上发光发热，努力营销金融产品、虚心学习业务知识、用心提高服务技能。在分理处领导的正确带领下，我坚信我们的业务会更加健康、快速地发展，新石北路分理处的明天将会更加光辉灿烂。 你也太抠门了，这么多字才给5分
㈥ 试述银监会如何实现对银行业金融机构的有效监管
首先是，进一步推进银行业改革发展。坚持用改革发展的眼光审视银行业监管工作，认真研究解决影响银行业改革发展的各种问题，加强对改革时期各类银行业金融机构的分类监管，进一步发挥监管对银行业改革发展的引领和促进作用。加强监管指导和考核评价，深化大型银行的体制机制改革，加速推进我国商业银行战略转型的进程，重点督促大型银行完善公司治理和强化内控建设，优化业务和管理流程，提高内部运作效率和内部控制的有效性，缩小与国际先进银行的差距。推进有条件的商业银行实行战略事业部制，实现由“部门银行”向以客户为中心的“流程银行”的转变，进一步完善风险管理技术和手段，增强风险定价和风险管理能力。加快信息科技建设，构筑全面涵盖各项业务领域的信息系统，加大信息科技风险管控，为业务发展创造良好平台。深入研究农村金融体制改革问题，进一步推进政策性银行、邮政储蓄机构和农村信用社的改革，发挥各类银行业金融机构在构建和谐社会中应有的作用。 其次是进一步推进银行业对外开放。为适应全面对外开放的新形势，刚刚通过的《外资银行管理条例》充分体现了全面兑现承诺、依法对外开放、鼓励公平竞争、加强审慎监管、维护金融体系稳健的原则，我们将据此按照承诺向外资银行开放对中国居民个人的人民币业务，并在承诺基础上对外资银行实行国民待遇。 第三是进一步推进银行业监管法规建设。监管法规建设是推进有效银行业监管的基础，也是依法治国、依法行政的要求，在我国银行业及经济社会改革转型时期，健康信用环境尚需努力创造的情况下，加强法规建设尤其紧迫。前一阶段，银监会对现有的500多项银行业监管法规文件进行了分类整理，采取上下联动的办法全面开展法规清理，以此保证中国银行业监管规则与国际惯例接轨。下一步，银监会将着眼于监管法规制度建设的系统性、前瞻性和有效性，重点在银行业面临的信用风险、市场风险、操作风险、信息科技风险等方面，制定科学的立法规划，加大监管法规更新、完善力度，同时及时总结巴塞尔新资本协议、国际会计准则32号与39号以及美国萨班斯法案出台后对银行业发展和监管的影响以及经验教训，吸收、借鉴国际银行业监管行之有效的做法，全面建立既符合国情又适应国际监管趋势、既覆盖全面又便于操作的银行业审慎监管法规体系。 第四，进一步推进银行业监管能力建设。结合国际银行业监管的新进展和新经验，深入开展中国银行业发展与监管重大课题的研究，加强监管、改革措施与外部环境的联动配合。根据银行业金融机构风险评级及预警结果实施分类监管，有效利用监管资源，实施科学监管，认真实施《提高银行监管有效性中长期规划》，全面运用监管信息系统，不断完善风险监管方法、流程和手段，提高非现场监管专业化水平和现场检查的精确性、针对性和有效性。继续深化资本监管，研究制定实施新资本协议的监管政策、指引和措施，引导银行业金融机构实施内部评级工程，构建符合新资本协议要求的风险管理体系。 最后，进一步推进银行业创新步伐。在风险可控的前提下，加快银行业创新发展是提高我国银行业整体竞争能力的必然路径。银监会鼓励和支持银行业金融机构结合自身风险偏好和风险管控能力，加快金融创新步伐。通过健全以银行业金融机构为主体、以市场需求为导向、引进与自主相结合的金融创新机制，引导银行业改善对“三农”、高新技术、小企业的信贷服务，促进金融创新与风险管理、银行自身效益与社会效益的协调发展。银监会还将在有效监管和建立防火墙制度的前提下，允许商业银行以控股公司模式跨行业经营试点，鼓励商业银行开展消费类综合金融服务，稳步推进业务交叉、联合和股权投资，积极推进信贷资产证券化，逐步开发规避信用和市场风险的金融衍生产品，全面推进我国充满活力并富有国际竞争力的银行业体系建设。
㈦ 银行安全述职报告
2008年，我在党组的领导下，在"金管、计统、农金"等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现述职如下：2008年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,2008年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。同行 希望我的答案能给你带来帮助 你可以改改一、银行监管与合作监管1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从2003年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐按照2007年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从2003年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性（1）、200X年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对X名高级管理人员任职资格的审查。二是在200X年X月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。（2）加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出X家、迁址X家、降格X家。各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对200X年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于200X年X月XX日前上报到银行科。真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在200X年X月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于X月XX日前上报了银行科。4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。X月底前，按照人行XXX市XX支行《中国人民银行XX市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管A、B制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。5、采取签定监管责任状和按月对新增贷款合规性进检查等措施，督促辖内农村信用社进一步端正服务方向，加大支农力度，全面推动农户小额联保贷款和农户小额信用贷款，进一步控制和压缩大额贷款的发放。全年我支行克服了全国普遍流行的“非典型性肺
㈧ 金融机构年度业务经营风险评价报告
金融机构的风险评价报告应从下列几方面去写：
1、资产的风险
包括市场风险、信用风险、流动性风险等；
各类资产的敏感度、集中度分析；
资产质量分析；
2、资产负债匹配的风险
利率免疫风险；
现金流匹配情况；
3、经营管理中的风险（巴塞尔协议中的操作风险）
内控管理；
合规管理；
法律风险；
突发事件等。
从管理控制角度从分析合理性、有效性等；
从执行层面分析，具体风险事件发生情况，及其对公司经营的影响。
简单讲这一些吧，如有不足再问吧。