A. 什么是供应链金融，及运作模式
供应链金融的话就是在一条供应链上核心企业与某商业银行合作,其上下游企业在寻得核心企业同意的条件下,以核心企业为担保与合作银行进行融资业务.主要就是"1+N"的运作模式,1是核心企业,N是上下游企业.不过供应链金融才刚起步没多久,还不完善,实体研究的话找深发展吧,人家是国内最早开展此项业务的.
B. 物流企业做供应链融资风险怎么防控
供应链融资实际通过对有实力核心企业的责任捆绑，对产业链相关的资金流、物流的有效控制，针对链条上供应商、经销商及终端用户等不同企业的融资需求，银行提供的以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务。通过提供链式融资，推动整个产业链商品交易的连续、有序进行。
C. 我很想了解供应链金融是怎么做的
供应链金融主要三种模式，这三种模式都可以从优、劣势企业作为出发点进行分析：
1、应收账款融资，指在供应链核心企业承诺兑付的前提下，上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构进行贷款的一种融资模式。举例来看，A是供应链核心企业，B为其下游供应商，A向B拿货未给钱但开出了一张承诺XX日结款的收据--应收账款，但B同时又需要资金周转业务，那么B就可以拿着这个应收账款去C保理或其他担保公司进行审核担保，再到D
P2P平台或者银行进行相应的贷款，账款到期后，B收到A的款项再向D偿还。很明显，这类的劣势企业是B供应商，为了迁就优势企业A，才有了这类应收账款业务。
2.未来货权融资，指下游进货商向平台申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。同样，A为进货商，B为核心供应商，A向B拿货，但B是核心供应商，要求高，需要全款放货，A钱不够，于是让B公司开具了未来货权的相应协议，申明由A进行回购，再到C保理或其他担保公司进行审核担保，然后去P2P平台或银行进行贷款，B拿钱放货，A拿货进行之后业务，获利后向P2P平台、银行回购货权。这类的劣势企业是A,优势企业是B供应商，A没钱，所以需要借助B的名气与担保进行贷款买货，获利后再偿还。
3.质押仓储(融通仓)融资，物流与金融相结合的业务类型，物流在进行货物流通的同时还能代理监管流动资产，是国内外企业都比较钟爱的一种融资方法。A为供应商，手上有一批货物在B物流公司，A急需现金周转，让B物流公司出具证明授信且协同监管，再到C保理或其他担保公司进行审核担保确认，然后去D
P2P平台或银行进行贷款，D对A存于B的货物进行估值，然后按60%左右的比例放款，到期后A进行偿还回购货物，或者逾期D直接对货物进行售卖变现。这里面的优势性企业是物流公司D，他能掌控整个过程中的全局，D公司的能力与定位直接影响了这种融资方式的安全性。
一直以来，这块都是银行的主打业务，但随着供应链融资需求的不断扩大，目前已经发展成为数十万亿级的蓝海阵地，银行方面已经不足以满足野蛮式生长的市场需求，所以也就逐渐形成出一片领域让P2P得以分食这一块蛋糕，目前P2P方面已经做到了一万亿的体量(近期数据)。
银行方面对这片市场的认同也说明了P2P行业着陆供应链金融业务的必要性，P2P本身就是由银行业务中衍生出来的优势互补行业，通俗点来说就是做银行做不了(中小微企业)或消化不了的那部分借贷业务，从目前出台的相关政策也能很好看出，只作补充，而并非替代者。
D. 如何设计供应链金融产品
供应链金融的参与主体主要有金融机构、中小企业、支持型企业以及在供应链中占优势地位的核心企业。
参与主体 功能
金融机构 1、在供应链金融中为中小企业提供融资支持，通过与支持型企业、核心企业合作，在供应链的各个环节，根据预付账款、存货、应收账款等动产进行“量体裁衣”，设计相应的供应链金融模式。
2、金融机构提供供应链金融服务的模式，决定了供应链金融业务的融资成本和融资期限。
中小企业 在生产经营中，受经营周期的影响，预付账款、存货、应收账款等流动资产占用大量的资金。而在供应链金融模式中，可以通过货权质押、应收账款转让等方式从银行取得融资，把企业资产盘活，将有限的资金用于业务扩张，从而减少资金占用，提高了资金利用效率。
支持性企业 供应链金融的主要协调者，一方面为中小企业提供物流、仓储服务，另一方面为银行等金融机构提供货押监管服务，搭建银企间合作的桥梁。对于参与供应链金融的物流企业而言，供应链金融为其开辟了新的增值业务，带来新的利润增长点，为物流企业业务的规范与扩大带来更多的机遇。
核心企业 1、在供应链中规模较大、实力较强，能够对整个供应链的物流和资金流产生较大影响的企业。供应链作为一个有机整体，中小企业的融资瓶颈会给核心企业造成供应或经销渠道的不稳定。
2、核心企业依靠自身优势地位和良好信用，通过担保、回购和承诺等方式帮助上下游中小企业进行融资，维持供应链稳定性，有利于自身发展壮大。
更多金融产品设计请参阅 贝岸咨询
E. 如何做供应链金融
举个栗子
A是原料供应商 B是制造商 C批发商 D是零售商其中B是牛逼的核心企业。
B向A买原料，由于B太牛逼，所以要求A赊销，A绝对相信B能付款所以，A同意赊销形成应收帐款。同时A在备货过程中就需要垫资，流动性收到较大影响。这个时候保理商就出现了，金融机构可以通过购买债权对方式向A支付现金，从而解决A的流动性问题。这里的关键在于B的信用，因为B的信用直接关系到应收帐款坏账率。正因为B是核心企业，所以保理商对A的资质要求会比直接发放贷款要低的多。
C向B购买产成品，由于B太强势，所以B不准备向C赊销。C的商业信用显然不够用，C可以有以下几种办法解决：开信用证、开承兑汇票、直接付钱、贷款付钱。排除直接付钱不说，另外三种方式都需要C有足够都授信，而我们都知道对于不牛逼的企业来说，授信是非常宝贵的。这时候银行又出现了，银行知道，1、B是牛逼的企业。2、B的授信充足。3、B对C足够了解。基于上述三点，通过占用B银行授信的方式，向C发放买放融资用于支付B的货款。
D向C买。这次，D和C都不牛逼了……大家正经做吧，D开票—C贴现，D开证－C议付，D找保理商，C也找保理商－双保理，D开证－C福费廷，各种都要占用各自授信没说。
从这个栗子不难看出，B的存在加速了上下游都现金流转速度，而且对于银行来说调查成本与风险都有显著的降低（但是银行要首先保证核心企业的风险是可控的……不然就惨了）。因此银行会有非常大大热情去做这件事情。目前对供应链对约束还只是在房地产项目上，其他产业没有明显限制。商务部在推进专业保理商对发展上也做了相当的努力。我认为供应链金融在中国会有较好的发展。
供应链金融目前在银行层面主要还是依托核心企业，是以核心企业为基础，核心企业的上下游为授信主体的基于交易真实性的融资模式。该模式较大的优点是降低核心企业的资产负债，提高中小企业授信比率，加强与银行合作黏度，提高存款和中间收入。由于自偿性融资的基本性质，使得资金用途较为清晰（货押项目我个人不认为是供应链金融）。但同时，由于贸易真实性仍然存在很大问题，因此，供应链金融在以核心企业为主的同时，本质上还是有信用贷款的局限，在额度或担保方式上仍然有局限，这来自与是否能够真正打通供应链。我个人对打通的理解是上下游协同与物流的真实性控制。从目前新一代银行SCF系统来看，各大银行在协同上都不断下工夫，但物流的控制仍然是大问题。至于系统性风险，这对于任何一种融资模式都是基础，供应链金融也不能避免。至于京东等供应链金融，由于其自身物流和渠道的双重优势，因此在目前普遍零供关系拖账期的模式下，有很多优势，但他并不能解决相对普遍性的中小企业融资问题。如果铺开，仍然存在自偿性是否足够支撑本金还款的问题。
前景还是挺看好的，不过挑战比想象的要大得多，大部分SCF都可以认为是货物金融或核心企业信用金融，这仍然与我国大的征信体系关系密切，看不清的中小企业，总得拉个有力的大腿撑着啊！
F. 供应链融资怎么做以及需要哪些资料
一、供应链融资的概念：
供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。
二、供应链融资怎么做：
供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它不仅是一条连接供应商到用户的物流链、信息链、资金链，而且是一条增值链，物料在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，给相关企业带来收益。
三、供应链融资需要的材料：
供应链融资企业需要交的资质文件,营业执照,税务登记证,组织机构代码证,法人身份证复印件,近三年财务报表,合作历史记录。
G. 如何推进供应链金融的可持续发展
但随着市场阶段的不断变化，外部环境日趋复杂，供应链金融在发展过程中同样遇到了很多问题。如何推进供应链金融的可持续发展已成为摆在供应链行业面前的一个重要问题。
产品开发要贴近产业链。随着产业界出现的链式化趋势，供应链金融唯有与产业链发展和交易模式紧密结合，才能为其竞争力的提升与可持续发展带来机遇。因而，商业银行在供应链金融发展过程中应更加关注基于实体经济和产业链的金融产品和工具的创新。
产业链金融是银行以产业链的核心企业为依托，针对产业链的各个环节，设计个性化、标准化的金融服务产品，为整个产业链上的企业提供综合解决方案的一种服务模式。供应链金融唯有与实体经济中的产业链发展和交易模式紧密结合，才能获得竞争力的提升和可持续发展的机遇。
基于产业链的产品设计有助于提高创新效率。不同产业链之间的交易模式千差万别，由此产生的行业、企业的个性化需求也决定了银行设计供应链金融产品时必须紧紧围绕产业链本身进行设计金融产品。例如，通过对产业链进行研究，银行为处于大宗商品行业上、中、下游的冶炼商、贸易商和终端用户设计的诸如预付款融资、货押融资、装船前融资等结构化融资方案便是契合产业链特征与交易模式的产品和服务。
深入的行业研究和客户交流有助于银行获得关于客户需求与反馈的信息，使产品创新摆脱“闭门造车”，建立持续性强、灵活度高的产品创新体系，提升产品研发的前瞻性和预见性，设计出针对性强的金融产品。
以行业供应链金融带动产业链客户群拓展。供应链金融的理念是银行通过控制商品和服务交易产生的物流、资金流和信息流来为整条产业链提供系统性的融资安排设计。例如，通过向核心企业提供针对上游供应链的“供应商融资方案”与针对下游供应链的“经销商融资方案”，帮助核心企业与其上下游提高营运效率，加速资金流转。与此同时，银行以“1+N”式的长链模式拓展客户群，在成功案例的基础上，为N个“1”客户提供成熟的量身定**务，最终实现行业内横向的产品复制和纵向的客户群延伸。
风险管理要对症下药。供应链金融业务的自偿性体现在商品交易中所运用的结构性短期融资工具，包括基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资，其中结构化特性旨在弥补借款人的信用等级。融资的风险主要取决于融资的自偿性的高低以及贷款人对交易进行结构化设计的技能，融资项下的资产将作为第一还款来源。银行主要依据该笔业务的自我清偿特征以及借款人组织该笔交易的能力对借款人进行授信，而非依据借款人本身的信用等级。
供应链金融业务的风险主要来源于基础交易本身、上游履约能力、下游支付能力以及交易标的市场价格波动等因素。银行须通过产品组合应用或结构化安排对交易进行全流程控制，从而在对贸易各环节风险进行缓释或转移，降低债项层面的风险的同时，提升供应链整体信用等级。要推动供应链金融的可持续发展，银行须从供应链金融业务的风险特点出发，重新审视业务风险的控制基础和控制方式。
结合供应链金融具体特性的风险评判和管理才是适合市场需求与银行风险控制要求的风险控制。新资本协议的推进实施将对供应链金融的风险管理体系和业务发展模式产生重大而深刻的影响，不断向全面化、专业化以及精细化方向推进，逐步引导银行形成客户与债项并重的二维风险评价体系，在收益、风险与资本之间寻找到最佳平衡点。
银企电子化互通。近年来，供应链金融与信息技术结合日趋紧密。当前，信用证、托收等传统结算工具的使用日趋下降，贸易双方对银行的需求从以信用支持为主逐步转向以支付速度和效率为主，银行传统贸易融资的发展空间大幅缩小，必须依托电子化平台的建设提升供应链金融实力。以网上银行、电子供应链为代表的电子银行技术成为中外银行构建核心竞争力的共同选择和必然趋势。
“电子供应链”是指银行通过互联网服务平台，以一系列电子化金融衍生产品及与外部合作机构数据交换系统紧密联结，以服务供应链核心企业及其上下游企业的一种新型服务模式。通过建立电子化信息平台，如如创捷网——创捷B2B电子商务平台，可以极大地加快资金流转效率，全面降低供应链总成本，为供应链上的企业在以“链”为核心的市场竞争中带来全流程的金融支持，有效缩短银行和企业在供应链流动过程中的反应时间、增加可用资金头寸、减轻财务管理负担和成本、提高企业财务运营和控制能力。电子化对供应链金融可持续发展的具有推动作用。
电子化方式将从根本上改善供应链金融业务中银行对基础交易信息的完整性、及时性和真实性的掌控能力。全面、透明、高效、快捷的电子化解决方案将方便客户通过互联网随时向银行提交业务**指令，并随时进行业务处理进程的动态跟踪，为企业供应链管理提供便捷完善的金融服务支持。
当供应链金融与全球经贸发展的契合为银行业搭建起新的舞台，银企之间的合作与共赢模式也进入了全新的阶段。在新的市场格局下，银行既应对自身发展做到全面规划与掌握，又能对外部变化及时作出调整和应对。银行人员应积极探索、大胆尝试，以客户全方位营销和全流程服务为核心，在为客户提供便捷、全面和高效的一站式供应链金融服务的同时，通过精准的流程管理实现供应链金融的可持续发展。
H. 农业供应链金融怎么做感觉供应链不只是一种
农业供应链。具体而言，涉及农业生产、流通、销售、服务等业务上，并运用在土地流转、农资采购、生产管理、仓储、物流、销售等环节。
目前农资众筹发展还不错~之前了解的一家好像是叫天农金融，做化肥众筹的感觉还行。