『壹』 金融机构应确保客户风险评估工作流程具有什么性
可稽核性或可追溯性.
众禧贷
中禧金融
『贰』 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估间隔一般不超过多少年
为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，中国保监会专门起草了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（征求意见稿）》并于11月13日起向社会公开征求意见。《征求意见稿》中明确界定了保险机构的洗钱风险，即保险机构提供的产品或服务被用于洗钱进而导致保险机构遭受损失的不确定性。
“保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循风险为本原则、动态管理原则、自主管理原则和保密原则。”据保监会相关部门负责人介绍，《征求意见稿》要求保险机构制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标，根据控制政策或控制目标，制定相应流程来应对洗钱风险，包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处置或降低已识别的风险。此外，保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化及时调整风险管理政策和风险控制措施，并且可以自行确定是否适用本指引，但不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
『叁』 金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源有哪些
金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源如下：
1、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；
2、金融机构客户经理或柜面人员工作记录；
3、金融机构保存的交易记录；
4、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息；
5、金融机构利用商业数据库查询信息；
6、金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。
应答时间：2020-12-01，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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『肆』 有关法人金融机构的问题，了解的请给予解答，谢谢！
分支机构.分行不是法人,是法人授权的经营单位;但我个人看法,应可成为市场成员>
『伍』 法人金融机构洗钱风险评估的目标和内容是什么
反而金融机构他就是一种这个金融的管理和这个洗钱风险的评估，他都给这个股票内容有一定的关系，做好金融还是不错的
『陆』 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 应采取什么措施
应进一步核查客户的身份信息、交易背景，确认是否有洗钱嫌疑，再采取进一步的措施。
『柒』 人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时 评估人员应不得少于几人
不得少于2人。
相关介绍：
中国人民银行及其分支机构可以要求被评估机构提供必要的资料数据，也可以现场采集满足评估需要的必要信息。在开展现场评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于2人，并出示《反洗钱监管通知书》及合法证件。
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以约见金融机构董事、高级管理人员，针对重要问题进行警示谈话，或者要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
(7)法人金融机构应保证风险评估的时效性扩展阅读
评估工作以金融机构自评估为基础。金融机构应当按年度进行自评估，并于次年1月15日前向中国人民银行及其分支机构报送自评估报告。
中国人民银行及其分支机构根据日常监督管理、投诉处理以及金融机构自评估等情况进行非现场评估，必要时可以进行现场评估。
中国人民银行及其分支机构建立金融消费者权益保护案例库制度，按照预防为先、教育为主的原则向金融机构和金融消费者进行风险提示。