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股票投资经济学 2021-06-17 16:24:20

基金分红是怎么计算

发布时间: 2021-06-13 18:15:38

⑴ 基金分红以后基金的份额如何计算

根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少分配一次。而基金分红的多少以及基金分红的策略往往是根据基金契约的规定来实施的。

基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。

根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。投资者可以在权益登记日之前去您购买基金的机构处进行分红方式的修改。

例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利;假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元。

那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。由于基金总资产因分红减少,所以在分红后基金净值降低。

开放式基金默认的分红方式为现金分红,但基民可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改。

更改分红方式时,代销客户需持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改;直销的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改。

(1)基金分红是怎么计算扩展阅读:

根据《证券投资基金管理暂行办法》:

第二十七条 有下列情形之一的,经中国证监会批准,基金管理人必须退任:

(一)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的;

(二)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的;

(三)代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的;

(四)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。

第二十八条 新任基金管理人应当经中国证监会审查批准;经批准后,原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理的基金无新任基金管理人承接的,该基金应当终止。

第四章 基金持有人的权利和义务

第二十九条 基金持有人享有下列权利:

(一)出席或者委派代表出席基金持有人大会;

(二)取得基金收益;

(三)监督基金经营情况,获取基金业务及财务状况的资料;

(四)申购、赎回或者转让基金单位;

(五)取得基金清算后的剩余资产;

(六)基金契约规定的其他权利。

第三十条 有下列情形之一的,应当召开基金持有人大会;

(一)修改基金契约;

(二)提前终止基金;

(三)更换基金托管人;

(四)更换基金管理人;

(五)中国证监会规定的其他情形。

前款事项,经基金持有人大会作出决议后,应当经中国证监会批准。

第三十一条基金持有人应当履行下列义务:

(一)遵守基金契约;

(二)交纳基金认购款项及规定的费用;

(三)承担基金亏损或者终止的有限责任;

(四)不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动。

⑵ 基金分红的计算

现金分红,你得到是 1000份/10份*0.1元=10元
而你的份额不变,还持有1000份基金。只是基金的净值下降了,变成了1.19元(有一分钱作为现金红利发给你了)。

红利再投资:红利的10元钱会以1.19元的价格买入原基金,你的份额变为1000+10/1.19

无论怎么分,你都不会亏的。

正常的分红一般对基金的表现没有大的影响,但是如果大比例分红吸引申购就会在一段时间内表现疲软,因为新募集来的资金需要时间建仓。

⑶ 基金分红怎么算呢

基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定:基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次。该暂行办法已作废,现如何分配以基金合同条款约定为准。分红并不是越多越好,投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准,衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长,而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。对于开放式基金,投资者如果想实现收益,通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果;因此,基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资者的投资收益产生明显的影响。至于封闭式基金,由于基金单位价格与基金净值常常是不一样的,因此要想通过卖出基金单位来实现基金收益,有时候是不可行的。在这种情况下,基金分红就成为实现基金收益惟一可靠的方式。投资者在选择封闭式基金时,应更多地考虑分红的因素。

⑷ 基金分红怎么计算

01
分红要从净值说起
基金分红从概念上说,指的是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定:基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次。

02
单位基金资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额
我们来举个例子,假设2016年11月30日,A基金的基金资产为37.15亿元,基金的负债为2.26亿元,则基金资产净值为34.89亿元,基金份额为33.26亿份,因此A基金2015年11月30日的单位基金资产净值为34.89/33.26=1.049元。
投资者如果在2016年11月30日申购或赎回A基金,就将按照一个基金单位1.049元的价格来进行

03
除了单位净值,说到分红还会经常说到累计净值,所谓的累计净值就是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。注意,累计净值只是一个参考值!
比如,2016年11月30日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份该基金进行成立以来第一次的分红,每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

⑸ 基金分红的计算方法是怎样的

分红当天到帐,把分红的钱总和除于分红后的净值,就是分红的份额了!

⑹ 基金分红是怎么计算的

什么是基金分红
一些人对分红存在误解,以为分红是基金公司拿另外的钱发放给投资者,其实并不是。实际上拿来分红的钱,本身是基金资产的一部分。基金分红就是将基金收益的一部分拿出来,以现金的方式派发给投资者。当然,前提是基金赚钱了才能分红,并且分红之后,基金份额净值不能低于面值(一般是1元)。
由于基金份额不会发生变化,基金分红后,基金的单位净值会下降。
为什么要进行基金分红
一方面是为了降低基金单位净值。因为不少基民患有“净值恐高症”,不敢买高净值的基金,基金分红后,基金净值降低,看起来比较便宜。但实际上,买基金看的是增长率,而不是份额净值的绝对值,份额净值高低对基金的投资收益,并没有什么影响。
另一方面,分红也是一种有效的投资策略。分红,相当于让基民赎回部分基金资产,从而达到减仓的目的。这个操作在牛市顶点进行,效果最佳。
基金分红的方式
对于基金分红,基金公司给了投资者两种选择,一种是现金分红,即直接将分红发放到申购时的银行账户,不收取手续费;另一种是红利再投资,即由基金托管人直接将现金红利这算成基金份额计入基金账户。一般情况下,基金默认的是现金分红,如果要选择红利再投资这种分红方式,则需要在权益登记日之前对分红方式进行修改。
两种分红方式的区别
首先费用不同,选择现金分红后,进行再投资需要支付申购费,而红利再投资一般不收申购费;其次风险不同,现金分红意味着落袋为安,选择红利再投资则需要承担基金亏损的风险。

⑺ 如何计算基金分红比率

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

按有关规定,基金分红需要具备以下3个条件:基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;基金收益分配后,单位净值不能低于面值;基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
基金分红时净值会下降,这个下降并非因为市场波动,而是因为分红本身。净值下降的幅度=分红的幅度,比如每1份基金份额分红0.5元,那么基金净值在分红除息日,就会下降0.5元,你所取得的投资收益,是基金净值的增长,分红导致了净值下降,实际分红分的就是本来你的钱,

所以不要关注分红,只要净值上升,你就是赚钱了。